به نقل از شمانیوز، به گزارش پی ام آپ، بانک مرکزی برنامه رشد نقدینگی 30 درصدی را برای سال 1401 تعیین کرد و توانست با اتخاذ تدابیر عملیاتی از جمله کنترل ایجاد پول بانکی از طریق مقررات و اجرای دقیق قانون، نرخ سپرده قانونی در سطح شبکه بانکی را نیم درصد افزایش دهد. کنترل رشد ترازنامه بانکی، نرخ بهره را در بازار بین بانکی حول نرخ سیاستی و در محدوده کریدور نرخ بهره بازار بین بانکی هدایت کنید تا این متغیر به میزان قابل توجهی کنترل شود. به این ترتیب رشد نقدینگی در پایان سال 1401 معادل 31.1 درصد بوده که نسبت به دو سال گذشته کاهش چشمگیری را نشان می دهد (رشد نقدینگی در سال های 1399 و 1400به ترتیب 40.6 درصد و 39.0 درصد بوده است) و حاکی از تحقق بخشی از برنامه است. برای سال 1401 پول ثابت دارد.
در ادامه برنامه های دولت و بانک مرکزی برای کنترل رشد نقدینگی و تورم و در راستای شعار سال “کنترل تورم و رشد تولید” نرخ رشد هدف نقدینگی در سال جاری است. 1402برابر با 25 درصد است. آمارهای اولیه سال 1402 نیز حاکی از آن است که در سه ماهه نخست سال جاری، نقدینگی 3.9 درصد رشد داشته که حتی به میزان قابل توجهی کمتر از رشد نقدینگی هدف در سه ماهه اول سال 1402 است.
همچنین نرخ رشد دوازده ماهه نقدینگی در پایان خرداد ماه 1402 نسبت به مدت مشابه سال قبل 8.8 واحد درصد (معادل 37.8 درصد در خرداد 1401) کاهش یافت و به 29.0 درصد رسید که حاکی از آن است. تلاش و تمرکز بانک مرکزی در اجرای سیاست کنترل رشد ترازنامه بانک ها و کنترل رشد خلق پول بانک ها و به تبع آن رشد نقدینگی در سال جاری بوده است.
پس از تدوین و اجرای برنامه پولی و تعیین هدف رشد نقدینگی برای سال‌های 1401 و 1402، همراه با پیگیری جدی سیاست کنترل میزان رشد ترازنامه بانک‌ها و جریمه نقدینگی بانک‌ها. که با افزایش سهم سپرده های قانونی، محدودیت های تعیین شده را زیر پا بگذارد، رشد نقدینگی دوازده ماهه به طور قابل توجهی از 42.8 درصد در اکتبر 1400 به 29.0 درصد در ژوئن 1402 کاهش یافته است.
برنامه های نظارتی بانک مرکزی برای کنترل تورم
با توجه به سیاست کنترلی برخی از ترازنامه های بانک ها و موسسات اعتباری و اصلاحات و اصلاحات انجام شده در آن، لازم به ذکر است که در سال 1401، هیئت عامل بانک مرکزی در جلسه مورخ 1401/08/05، «مراجع ناظر بر کنترل برخی دارایی‌های شبکه بانکی کشور» (اعلام بخشنامه شماره 421929/99 مورخ 27/12/1399) طی بخشنامه شماره 127050/01 مورخ 05/05/05 تکمیل وو طی بخشنامه شماره ۱۲۷۰۵۰/۰۱ مورخ 1401/08/24 به شبکه بانکی ابلاغ کرد.
بر اساس ضوابط اصلاحی مذکور، سقف رشد ماهانه خالص مجموع دارایی‌های هر بانک/موسسه اعتباری متناسب با امتیاز محاسبه‌شده بر اساس شاخص‌های سلامت بانکی و بر اساس هدف نقدینگی تعیین و ابلاغ می‌شود.
همچنین در این بخشنامه به مصوبه مورخ 1401/05/04 شورای پول و اعتبار در خصوص مجوز افزایش نرخ سپرده قانونی تا سقف 15 درصد برای بانک ها و موسسات اعتباری ناسالم متخلف از موازین و مقررات استناد می شود. رشد تراز آنها توسط بانک مرکزی را کنترل می کنند.
همچنین با توجه به رشد بدهی‌های خارج از استانداردهای نظارتی برخی از بانک‌ها علی رغم رشد مجاز دارایی‌های آنها، هیات عامل بانک مرکزی نسبت به تصویب ضوابط جایگزین تحت عنوان ضوابط ناظر بر کنترل مقداری ترازنامه شبکه بانکی کشور” مشتمل بر ضوابط ناظر بر کنترل میزان دارایی‌ها و بدهی‌های بانک‌ها و موسسات اعتباری (مصوب چهل و نهمین جلسه هیأت عامل بانک مرکزی در تاریخ 10/3/1301) و ابلاغ آن طی بخشنامه شماره 263882/01 مورخ 1401/10/21 جهت اجرا به شبکه بانکی اقدام کرد.
افزایش 25.8 درصدی تسهیلات پرداختی در سه ماهه اول سال 1402
لازم به ذکر است که بانک مرکزی همزمان با کنترل رشد نقدینگی (در چارچوب برنامه پولی) از تامین مالی اقتصاد و به ویژه بخش‌های تولیدی اقتصاد و اعتبارات غافل نشده است. سیاست های مدیریت در قبال اقتصاد مولد فعالیت ها و تامین مالی کارآفرینان و خانوارها. در این زمینه می توان به مجموع تسهیلات پرداختی شبکه بانکی کشور به بخش های مختلف اقتصادی طی سال 1401 اشاره کرد که با 45.3 درصد افزایش نسبت به سال گذشته به 44485.3 میلیارد ریال رسید.
همچنین مجموع تسهیلات پرداختی شبکه بانکی کشور به بخش های مختلف اقتصادی طی سه ماهه اول سال 1402 معادل 9213.5 میلیارد ریال بوده که نسبت به مدت مشابه سال قبل 25.8 درصد افزایش نشان می دهد. 85.2 درصد از کل تسهیلات پرداختی در دوره مذکور مربوط به بازرگانان و 14.8 درصد به مصرف کننده نهایی (خانه) بوده است. لازم به ذکر است 66.5 درصد از کل تسهیلات پرداختی در دوره مذکور صرف تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی شده است. همچنین 82.5 درصد از کل تسهیلات پرداختی در بخش مذکور به سرمایه در گردش واحدهای صنعتی و معدنی اختصاص یافته است.