به گزارش مانیبان و به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی؛ محمدپور معاون نظارتی بانک مرکزی در نشستی به منظور تبادل نظر در خصوص طرح اجرایی شبکه بانکی برای بهبود نظام مبارزه با پولشویی و رفع چالش های مربوط به آن با حضور مدیران کل. از بانک ها اعضای هیات مدیره و نمایندگان مبارزه با پولشویی شبکه بانکی که در بانک مرکزی انجام شد، گفتند: تا پایان سال 1403 روند گزارش گیری نظارت و نظارت به روش فعلی ادامه خواهد داشت.
وی با تاکید بر لزوم نظارت جدی بانک ها در حوزه حساب های استیجاری، گفت: حساب های استیجاری یکی از مهم ترین موضوعاتی است که آثار منفی آن در حوزه های مختلف خود را نشان می دهد و یکی از مهم ترین آثار منفی آن است. این دیوونه در ماه های اخیر به طور مستقیم در حوزه کنترل بازار ارز مشاهده شده است و از این رو لازم است به این موضوع توجه ویژه ای شود.
محمدپور اجرای «دستورالعمل تعویق اعتبارات مؤسسات اعتباری» را از اولویت های حوزه نظارتی عنوان کرد و گفت: بانک ها در اجرای این امر با جدیت هر چه بیشتر عمل کنند. چرا که این موضوع در تعاملات بانک مرکزی با بانک ها و تا دی ماه ها در بانک هایی که این موضوع اجرایی نشده است، اقدامات مناسب و جدی انجام می شود. زیرا معتقدم اجرا نشدن این بخشنامه بر کیفیت درآمد و شناسایی درآمد و سود و طبقه بندی دارایی ها در صورت های مالی بانک ها تاثیرگذار خواهد بود.
معاون نظارتی بانک مرکزی خاطرنشان کرد: در جلسه اخیر رئیس کل بانک مرکزی با مدیران کل بانک ها، با توجه به اهمیت مسائل نظارتی، مقرر شد موارد فوق با تفصیل بیشتر به مراجع تقلید ارائه شود. نمایندگان شبکه بانکی از این رو این بانک بازرسی جامعی از اجرای مقررات و الزامات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم با رویکرد ریسک محور انجام داد و نتایج آن برای هر موسسه وام دهنده ارسال شد.
وی در ادامه افزود: ضرورت توجه به گزارش دهی بانک مرکزی در هیأت مدیره بانک ها و ارائه برنامه منسجم و مدون توسط هیأت مدیره بانک ها با محوریت ارتقای کیفیت مسائل حاکمیتی، نظارت و به ویژه مبارزه با پولشویی ضروری است. از این رو از ستاد مبارزه با پولشویی بانک مرکزی نیز درخواست کرده ام که برنامه های بانکداری شبکه ای را از آنها دریافت کنند.
معاون نظارت بانک مرکزی خاطرنشان کرد: در طول این گزارش که بیش از یک سال برای تهیه آن به طول انجامید، حوزه های مبارزه با پولشویی بانک ها حضور فعال داشتند و من از آن قدردانی می کنم. البته قدم بعدی در این زمینه این است که هیات مدیره بانک ها به این موضوع توجه جدی کنند و برنامه ای در این زمینه تدوین کنند تا از طریق این طرح در گزارش بعدی شاهد رشد کیفی نظارت باشیم. وظایف بانک ها فعالیت ها.
وی گزارش مذکور را اولین گزارش جامع از شرایط، جایگاه و رفتار بانک ها در حوزه مبارزه با پولشویی دانست و اظهار داشت: این موضوع از چند بعد برای بانک ها حائز اهمیت است. طی یک ماه آینده، تمامی بانک‌ها برنامه اصلاح و بهبود را براساس گزارش بانک مرکزی ارائه می‌کنند و تا پایان سال نیز گزارش به‌روزرسانی شده روند اصلاحی تهیه می‌شود.