کدام بانک ها سود بیشتری می دهند؟

سپرده بانکی و صندوق با درآمد ثابت بهترین گزینه های سرمایه گذاری برای دریافت سود ثابت ماهانه یا سالانه هستند. در حال حاضر سود سالانه سپرده های بانکی 20.5 درصد و صندوق های با درآمد ثابت مانند اوفران 28.2 درصد است.

صندوق با درآمد ثابت دارای مزایای مهم دیگری نیز نسبت به سپرده های بانکی می باشد که عبارتند از: سود یا عملکرد روزانه حتی چند روزه، نقدینگی آنی، معافیت مالیاتی و سهولت سرمایه گذاری. بزرگترین صندوق ETF با درآمد ثابت ایران «عفران» است که بیش از 150 میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت دارد.

*این مقاله توسط کارشناسان عالی سرمایه گذاری تهیه شده است و علاقه مندان می توانند برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه به این لینک مراجعه و یا با شماره 02179326 تماس بگیرند.

مقایسه سود بانکی با سود صندوق با درآمد ثابت

بر اساس آخرین ابلاغیه بانک مرکزی، حداکثر نرخ سود سالانه سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت در بانک‌های سراسر کشور ۲۲.۵ درصد تعیین شده است، آخرین نرخ سود سپرده‌های بانکی به شرح زیر است:

سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت عادی: 5%

سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت سه ماهه ویژه: 12%

سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت ویژه شش ماهه: 17%

سپرده سرمایه گذاری بلند مدت با سررسید یک ساله: 20 و نیم درصد

سپرده سرمایه گذاری بلند مدت با سررسید دو ساله: 21 و نیم درصد

سپرده سرمایه گذاری بلند مدت با سررسید سه ساله: 22 و نیم درصد

این در حالی است که بر اساس آمار مرکز اطلاعات مالی فیپیران ایران، سود یا عملکرد 10 صندوق با درآمد ثابت برتر بورس در سال گذشته حدود 23 تا 28 درصد بوده است، به عنوان مثال صندوق با درآمد ثابت اوفران که همچنین یک ETF و قابل معامله است، بازدهی 26 درصدی داشت.

مقایسه سود بانکی و وجوه با درآمد ثابت بر حسب دوره سپرده گذاری

سود سپرده های بانکی بسته به مدت سرمایه گذاری متفاوت است، در شرایط فعلی سپرده های کوتاه مدت ماهیانه 5 درصد سود دریافت می کنند و برای سود 20.5 درصدی بانک پل باید یک سال در بانک سرمایه گذاری کنید. و انصراف قبل از یک سال مشمول جریمه است.

در مورد صندوق های با درآمد ثابت بورس این محدودیت وجود ندارد زیرا این صندوق ها روزانه در بورس فعالیت می کنند و هر روز مقدار مشخصی سود می کنند، به نوعی می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها با سود روزانه

نقدینگی سپرده های بانکی در مقابل صندوق های سهام با درآمد ثابت

سرمایه گذاری در بانک ها به طور کلی به دو صورت انجام می شود: یکی با سپرده بانکی و دیگری با گواهی سپرده. فرآیند تسویه گواهی سپرده بانکی معمولاً چند روز طول می کشد، اما سپرده های کوتاه مدت و بلندمدت متصل به حساب های بانکی نقدشوندگی بیشتری دارند.

نقدینگی صندوق های با درآمد ثابت بسته به نوع صندوق متفاوت است. به عنوان مثال، نقدینگی صندوق های با درآمد ثابت قابل معامله در بورس یا به اصطلاح ETF مانند صندوق اوفران بسیار بالاست و سرمایه گذاران می توانند ظرف چند دقیقه وجوه خود را نقد کنند و سپس درخواست واریز به حساب بانکی کنند.

مقایسه سهولت سرمایه گذاری در بانک با صندوق با درآمد ثابت

سرمایه گذاری در بانک مستلزم حضور در شعب بانک و طی مراحل افتتاح حساب است. در مورد گواهی سپرده، حتی اگر افراد دارای حساب بانکی باشند، باید مجدداً در شعبه حضور یابند و قراردادهای مربوط به گواهی را منعقد کنند. سپرده.

سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت بسته به نوع این صندوق ها متفاوت است، صندوق های ETF یا صندوق های قابل معامله در بورس مانند «عفران» به راحتی می توانید در سامانه های معاملاتی تمامی کارگزاری ها جستجو کنید و سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید. (همچنین ثبت نام کنید. بسیاری از کارگزاران نام و دریافت کد صرافی را به صورت آنلاین و آفلاین انجام می دهند.

به طور خلاصه باید گفت که صندوق های با درآمد ثابت یکی از ابزارهای مالی جدید در دنیا هستند که در سال های اخیر رشد چشمگیری در بازار سرمایه ایران داشته اند. این صندوق‌ها نسبت به سپرده‌های بانکی از نظر سود یا بازده سالانه، نداشتن محدودیت زمانی برای سرمایه‌گذاری و امکان دریافت سود روزشمار، سهولت سرمایه‌گذاری و نقدینگی بالا دارای مزیت‌هایی هستند و می‌توانند مقصد جدیدی برای سپرده‌های مردم باشند.

چگونه در صندوق های با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟

افرادی که تبادل کد دارند:

از ساعت 9 صبح تا 15 بعد از ظهر وارد پنل کارگزاری شوید

به قسمت جستجو رفته و عنوان “افران” را وارد کنید.

خرید واحدهای سرمایه گذاری «عفران» به دلخواه

افرادی که کد مبادله ای ندارند:

با شماره پشتیبانی 02179326 تماس بگیرید

دریافت کد بورسی از طریق کارگزاری بانک پاسارگاد

روند خرید و سرمایه گذاری را ادامه دهید

*این مقاله توسط کارشناسان ارشد سرمایه گذاری تهیه شده است و علاقه مندان می توانند برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه به صفحه صندوق با درآمد ثابت اوفران مراجعه کنند.