براساس خبر منتشر شده از معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی، از شناسایی بیش از ۲۰ هزار درگاه پرداخت اینترنتی مرتبط با قمارخانه‌داران شناسایی شد و بیش از ۷۲ هزار کارت اجاره ای در شبکه بانکی مسدود شد.
به گزارش بازتاب آنلاین به نقل از تسنیم، سایت های قمار و شرط بندی با وجود هشدارهای متعدد به فعالیت خود ادامه می دهند و نکته مهم اینجاست که بیشتر پرداخت ها در این سایت ها به صورت عمومی و رسمی از طریق شبکه بانکی و حتی اپلیکیشن های پرداخت انجام می شود.
نحوه استفاده از درگاه های پرداخت در سایت های شرط بندی و بازی سوال مهمی است که همیشه از سوی بانک مرکزی مطرح می شود.
سایت های بازی و شرط بندی که ماهیتشان مشخص است چگونه می توانند به راحتی از درگاه های پرداخت مجاز بانکی در فضای مجازی استفاده کنند؟
پدیده کرایه کارت ها و درگاه های پرداخت سایت های شرط بندی موضوع مهمی است که قطعا همکاری سایر نهادها در کنار بانک مرکزی را می طلبد. به این معنا بانک مرکزی تاکید می کند: برای مقابله با این پدیده نیازمند اقدامات همه جانبه و چند ابزاری در کشور هستیم تا بتوانیم به صورت هماهنگ و رویه ای به پدیده قمار و شرط بندی در فضای مجازی بپردازیم.
معاون فناوری های نوین بانک مرکزی ضمن تشریح اقدامات انجام شده در این بانک برای مقابله با کارت های اجاره ای و سایت های شرط بندی توضیحاتی را در خصوص این پدیده ارائه کرد که در ادامه می خوانید؛
مهران محرمیان معاون فناوری رئیس جمهور خاطرنشان کرد: مبارزه با قمار و شرط بندی در فضای مجازی موضوعی چند وجهی است و رسیدگی موثر به این جرم و مهار عاملان آن نیازمند اقدامات در ابعاد مختلف انتظامی، قضایی، فرهنگی، اجتماعی، اطلاعاتی و ارتباطی است. فناوری و البته خدمات، بانکی و پرداختی است، وی تاکید کرد: پدیده مجرمانه قمار و شرط بندی در کشور دارای اکوسیستم پیچیده ای است که نباید به عنوان رفتار پرسنل وابسته به مجرمان تلقی شود. از این رو بانک مرکزی فعالان این حوزه را از منظر عملیات بانکی و تراکنش های مالی در 3 شعبه شامل شعب اصلی، صاحبان قمار و قماربازان شناسایی و دسته بندی کرد.
محرمیان افزود: بررسی مدل فرآیندی قمار و شرط بندی در فضای مجازی نشان می دهد که برای مقابله با این پدیده نیازمند اقدامات همه جانبه و چند ابزاری در کشور هستیم تا بتوانیم به صورت هماهنگ و فرآیندی به پدیده قمار و شرط بندی در فضای مجازی بپردازیم. شیوه. بر این اساس کارگروهی با همکاری دادستان کل کشور، مرکز ملی فضای مجازی، دادسرای ناحیه 38 و 32 تهران تشکیل شد و اقدامات مهمی نیز در دستور کار قرار گرفت که خوشبختانه محقق شده است. نتایج موثر البته برای اثربخشی بیشتر این اقدامات نیازمند هماهنگی لازم و دقیق بین نهادها و سازمان های مسئول هستیم. لازم به ذکر است در این کارگروه بانک مرکزی پیشنهادهای متعددی را به سایر نهادهای مسئول ارائه کرد تا در نهایت هزینه این رفتار مجرمانه برای عاملان و مجرمان افزایش یابد.
معاون فناوری های نوین بانک مرکزی ادامه داد: ما در بانک مرکزی به عنوان متولی و ناظر حوزه «خدمات بانکی و پرداخت» در اولین و یکی یکی از مهمترین اقدامات در حوزه مبارزه با قمار و شرط بندی سایبری، ضمن شناسایی بازیگران اصلی عرصه مبادلات مالی در این اکوسیستم، تمرکز اقدامات خود در چهار محور اصلی شامل برخورد با قمارخانه ها، برخورد با بازیکنان است. ، یافتن شاخه های اصلی و در نهایت انجام یک سری اقدامات پیشگیرانه. پیشگیری از اقدامات فریب کاربران در شبکه های اجتماعی و فضای مجازی را برنامه ریزی و متمرکز کرده ایم.
ارسال پیامک هشدار از سوی دادسرا به متخلفین پس از رصد تخلفات افراد در شبکه بانکی و پرداخت.
محرمیان افزود: برای انجام یکسری اقدامات پیشگیرانه و پیشگیرانه، در بانک مرکزی و برخی بانک های کشور با توسعه الگوریتم های هوشمند، اقدامات موثری برای شناسایی بد رفتاری افراد در حوزه بانکی و پرداخت ها انجام شده است. شبکه و بر اساس این شناسایی ها با همکاری دادستان محترم کل کشور و شبکه بانکی پیامک های هشداردهنده ای برای افراد مرتکب جرایم قمار ارسال کرده است که اتفاقاً این امر نیز مؤثر بوده است، بنابراین شاخص ارتکاب این دسته تخلفات حاکی از آن است که بیش از 70 درصد از بازیکنان پس از دریافت پیامک های اخطاری فعالیت خود را به حالت تعلیق در می آورند و البته اقداماتی از سوی بانک مرکزی نیز در دست بررسی است تا با توسعه بسترهای اعتبارسنجی، مجرم و رفتار مشکوک افراد مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرد. در شبکه بانکی و پرداخت الکترونیکی در نمره اعتبارسنجی شما ذکر خواهد شد.
وی در بخشی دیگر از این گفتگو به تشریح اقدامات عملیاتی بانک مرکزی که به صورت مستمر در حال انجام، رصد و نظارت است، تصریح کرد: نظارت مستمر و به روز رسانی خدمات نوین پولی و مالی به منظور جلوگیری از خطرات احتمالی در حوزه قمار در فضای مجازی، ساماندهی مسدود کردن درگاه‌های پرداخت و ابزارهای مبارزه با قمار، امکان محدود کردن دسترسی به خدمات بانکی و پرداخت الکترونیکی از آدرس‌های اینترنتی خارجی کشور یا مراکز داده خارجی از جمله اقدامات و برنامه‌های بانک مرکزی برای مقابله با قمار و شرط‌بندی سایبری. .
استفاده از ابزارهای تنبیهی برای ارائه دهندگان خدمات پرداخت به شبکه قمار در دستور کار بانک مرکزی است.
محرمیان همچنین تاکید کرد: اقدامات بانک مرکزی در سه سال گذشته منجر به کاهش چشمگیر استفاده از روش‌هایی مانند سوء استفاده از نرم‌افزار واسطه‌های پرداخت، استفاده نادرست از درگاه‌های پرداخت اینترنتی، استفاده نادرست از ابزارهای بانکداری الکترونیک در بازی‌های اینترنتی شده است. سایت های شانس و شرط بندی، افزود: با عنایت به اقدامات انضباطی موثر در خصوص تخلفات مربوط به استفاده از درگاه های پرداخت الکترونیکی در زمینه بازی های شانسی و شرط بندی مجازی، در حال حاضر روش اصلی تخلفات مالی، سوء استفاده از کارت به روش کارت توسط متخلفان; به این ترتیب بازیکن پول را مستقیماً به کارت صاحب کازینو منتقل می کند. شایان ذکر است با توجه به اقدامات نظارتی تکمیلی در نظارت بر عملیات انتقال وجه کارت به کارت، آمار این بخش نیز با توجه به محدودیت ها و اقدامات بانک مرکزی کاهش چشمگیری داشته است. به گونه ای که میزان سوء استفاده از این روش نیز تقریباً 80 درصد کاهش یافته است.
معاون فناوری های نوین بانک مرکزی گفت: با توجه به اینکه بیشترین سوء استفاده از سرویس کارت به کارت از طریق رابط های نرم افزاری کارت به کارت صورت می گیرد، بانک مرکزی علاوه بر برگزاری جلسات متعدد با ارائه دهندگان خدمات پرداخت و همچنین بانک ها و موسسات اعتباری. با هدف ارائه و بررسی گزارش‌های ماهانه میزان سوء استفاده از هر پلتفرم یا ارائه‌دهنده خدمات پرداخت و همچنین اشتراک‌گذاری راهکارهایی برای رفع سوء استفاده از خدمات پرداخت در قمار و شرط‌بندی سایبری. با استفاده از ابزارهای کنترلی و تحریمی، قانون در این زمینه نیز اعمال شده است و بر اساس نص صریح قوانین و مقررات جاری، اقدامات انضباطی متعدد و متنوعی از جمله جرائم کیفری، مسدود کردن درگاه ها و نرم افزارها اعمال شده است. رابط، و محدودیت اقدامات پذیرندگان مالی نامناسب.
محرمیان تاکید کرد: بانک مرکزی در زمینه مبارزه با قمار و شرط بندی آنلاین با سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، نهادهای نظارتی و پلیس فتا همکاری نزدیک و مستمر دارد. این همکاری ها شامل مواردی مانند شناسایی مستاجرین کارت بانکی در قمارخانه های سایبری، بازیکنان، شعب بازی و شرط بندی و معتمدین شناسایی شده در سطوح مختلف بازی و ارجاع و این گزارش ها به نهادهای مسئول است.
به گفته محرمیان، «تحلیل شبکه تراکنش‌های مالی مشکوک با هدف شناسایی هوشمند شعب قمار و شرط‌بندی سایبری از دیگر اقدامات بانک مرکزی است» که در آن فهرست شعب قمار و شرط‌بندی سایبری به همراه شواهد به آدرس زیر ارسال می‌شود. دادستان کشور کلی در چند مرحله تلاقی شعب قمار و شرط بندی سایبری با شعب پولی اخلالگر که از مصادیق جرایم سازمان یافته محسوب می شوند و همچنین همکاری نزدیک بانک مرکزی با اداره فرعی امور فضای مجازی دادستانی کل جمهوری و دادستانی کل و انقلاب ناحیه 38 (جرایم علیه امنیت اخلاقی) جهت تعقیب شعب. درست انجام شده است.
از نتایج این اقدامات می توان به شناسایی بیش از 20 هزار درگاه پرداخت اینترنتی مربوط به خانه های قمار و ارائه مطالبات قانونی برای صاحبان آنها و شناسایی بیش از 72 هزار کارت اجاره ای در شبکه بانکی و اعمال محدودیت اشاره کرد. در مورد دریافت خدمات بانکی
معاون فناوری های نوین بانک مرکزی در پایان بر لزوم شفاف سازی و آگاهی عمومی نسبت به مخاطرات و هزینه های موجود در ابعاد مختلف برای عاملان بازی های شانسی و شرط بندی در فضای مجازی و البته همکاری با مجرمان در هر حوزه ای اشاره کرد. بانکی تصریح کرد: بانک مرکزی همواره مجدانه در انجام مسئولیت خود که بر اساس قوانین جاری هدف نظارت بر عملیات مالی و پرداخت ها در اکوسیستم جنایی قمار و شرط بندی در فضای مجازی است، اقدامات گسترده تری از جمله نحوه شناسایی و نظارت بر سطوح این فرآیند و ارائه گزارش های مربوطه به سایر نهادها و ارگان های مسئول. تا با کمک و همکاری شما اقدامات مقتضی برای مقابله با این پدیده مذموم صورت گیرد.