بانک مرکزی گفت که واریز یا پول از یک حساب در زمان معاملات مقررات شستشوی ضد مأموریت منوط به معامله است و عواقب قانونی و آزمایش های بانکی دارد.
براساس ISNA ، معاملات بانکی باید مطابق با اسناد مرتبط (مانند عوامل ، قراردادها ، درآمد پرداخت و همچنین اسناد کالا و خدمات) باشد و پرداخت یا رسید انجام شده توسط حساب شخص باید براساس یک معامله واقعی و مستند باشد.
بر این اساس ، همه افراد واقعی و حقوقی موظف هستند فقط هزینه معامله را به حساب معامله ارسال یا نگهداری کنند.
اگر آنها توسط اشخاص ثالث ذخیره و دریافت شوند ، با عواقب زیر درمان می شود:
– با توجه به آن یکی یکی از متداول ترین روش های پولشویی استفاده از افراد مختلف است. اگر در معاملات به بخش سوم قسمت ذخیره شوید ، احتمالاً بدون اطلاع خود فعالیت های غیرقانونی انجام می دهد.
– در صورت بروز مشکلات مربوط به معاملات مانند عدم تحویل کالا یا خدمات کامل ، هیچ مدرکی مبنی بر قرار دادن پول در حساب طرف معامله وجود ندارد.
– تصویب و فرآیند بانک ها و موسسات اعتباری و پردازش معاملات شفاف و شفاف ، گیرنده و فرستنده وی کاملاً شناخته شده و رابطه منطقی بین پرداخت کننده و گیرنده است. اگر پول به حساب شخصی وارد شود ، سیستم بانکی به طور غیر طبیعی یا مشکوک معامله را مشخص می کند و آن را برای تحقیقات بیشتر به مرکز اطلاعات مالی منتقل می کند و حساب فرد برای بررسی های اضافی مسدود می شود.
بشر
– اگر به حساب شخص دیگری پرداخت می شود ، افراد هنگام بررسی پرونده مالیاتی می توانند با مشکلات روبرو شوند ، به عنوان مثال در مواردی که وجوه در قسمت سوم حسابها قرار می گیرد ، عدم محکومیت اداره امور مالیاتی دولت می تواند منجر به ثبت نام درآمد تصادفی شود ، به این معنی که شخص از شخص دیگری پول دریافت کرده است که هیچ مدرکی در مورد معامله ندارد و می تواند منجر به هزینه های مضاعف شود.
