بانک مرکزی بیانیه ای را صادر کرد که معاملات بانکی باید مطابق با اسناد مربوطه باشد (مانند عوامل ، قراردادها ، درآمدها ، درآمدهای پرداخت و اسناد کالا و خدمات) و هرگونه پرداخت یا دریافتی که از حساب شخص انجام شده است باید براساس یک معامله واقعی و مستند باشد.
به گفته مانیبان ، طبق این امر ، همه افراد ، چه واقعی و چه قانونی ، موظفند فقط در حساب معامله واریز یا مبلغ معامله را دریافت کنند.
در صورت واریز و دریافت از اشخاص ثالث ، به پیامدهای زیر پرداخته می شود:
مدیریت مالی بدون مرز در نرم افزار حسابداری در Fardad Cloud
مدیریت مالی بدون مرز در نرم افزار حسابداری در Fardad Cloud
ـ یکی یکی از رایج ترین روش های پولشویی ، استفاده از حساب افراد مختلف است. اگر در معاملات در یک حساب شخص ثالث واریز شده اید ، به احتمال زیاد بدون دانش خود در فعالیت های غیرقانونی شرکت خواهید کرد.
ـ در مورد هرگونه مشکلی در معاملات مانند عدم تحویل کالا یا عدم خدمات کامل ، هیچ مدرکی مبنی بر واریز پول در حساب بخش معامله وجود ندارد.
ـ بانک ها و موسسات اعتباری معاملات را که واضح و شفاف هستند ، تأیید و پردازش می کنند ، گیرنده و فرستنده کاملاً شناخته شده و ارتباط منطقی بین پرداخت کننده و گیرنده است ، بنابراین وقتی پول در یک حساب شخصی واریز می شود ، بانک به بانک و سیستم بانکی ارسال می کند.
ـ اگر معاملات فردی به عنوان معاملات مشکوک گزارش شده است ، دامنه اعتباری فرد را به شبکه بانکی کشور کاهش داده و شخص را از خدمات مانند دریافت چک ، تسهیلات ، ضمانت نامه و غیره محروم کنید.
ـ اگر حساب شخص دیگری را پرداخت می کنید ، افراد می توانند هنگام بررسی پرونده مالی با مشکلات روبرو شوند ، مانند اینکه به دلیل کمبود شرکت با اسناد و معاملات ، یا مشمول هزینه هایی مانند فرار مالیاتی و همچنین در مواردی که وجوه در اشخاص ثالث واریز می شود ، یک معامله رسمی در نظر گرفته شود. هیچ معامله ای وجود ندارد و این می تواند دو هزینه داشته باشد.