اخبار مهم بانک مرکزی/ متقاضیان وام بانکی حتما مطالعه کنند

به گزارش مانیبان به نقل از مگتو، مهدی سحابی با بیان اینکه در قالب قراردادهای فاکتورینگ که با همکاری «وزارت امور اقتصادی و دارایی»، «بانک مرکزی» و «سازمان برنامه و بودجه» راه اندازی شد، اظهار داشت: سامانه مطالبات قراردادی وزارت اقتصاد و در قراردادها فاکتورینگ ضمانت نامه های بانکی حذف شده و با قرارداد پیمانکار و کارفرما جایگزین می شود.

تخصیص 50 اعتبار همتی برای قراردادهای فاکتورینگ

وی با بیان اینکه اگرچه موضوع قراردادهای فاکتورینگ در قانون بودجه سال جاری لحاظ نشده است، اما بانک مرکزی حمایت از تولید سهمیه 50 همتی را به شبکه بانکی ابلاغ کرده است، افزود: در این ابلاغیه سهمیه هر بانک فاکتورینگ تعیین شده است. قراردادها مشخص شده است. همچنین میزان مشارکت بنگاه های دولتی توسط سامانه «سازمان برنامه و بودجه» و مشارکت بنگاه های خصوصی توسط «وزارت امور اقتصادی و دارایی» تعیین شده است.

وی خاطرنشان کرد: ابزار تامین مالی فاکتورینگ در راستای ابزارهای تامین مالی اقتصاد ارائه شد و به رفع مشکل کمبود نقدینگی واحدهای تولیدی در چارچوب ماده 8 قانون حداکثر استفاده از ظرفیت تولید ملی مصوب 1397 کمک کرد. توسط شورای اسلامی و در چارچوب این ابزار، موسسات مالی مطالبات پیمانکاران و تامین کنندگان کالا و خدمات را به کارفرمایان می پذیرند.

ارائه 350 تلاش در قالب تامین مالی زنجیره ای.

مدیر اداره اعتبارات بانک مرکزی سهم اعتبارات تامین مالی زنجیره ای در سال جاری را 350 درصد عنوان کرد که 50 درصد آن به ابزار فاکتورینگ اختصاص دارد.

وی با اشاره به برنامه امسال بانک مرکزی برای انتشار اوراق گام در سال گذشته، تصریح کرد: در سال گذشته موانع و محدودیت هایی در زمینه انتشار اوراق گام وجود داشت که مانع از تحقق اهداف بانک مرکزی شد، اما با توجه به رفع این موانع از جمله وظایف تعیین شده برای بیشتر نهادها برای پذیرش این اوراق برای حقوق معادن دولتی، بدهی بیمه ای، بدهی مالیاتی و غیره، تسهیلات کافی در زمینه استفاده از این ابزار تامین مالی فراهم شده است.

تست کارت اعتباری متصل به اسناد اوروگام در سه بانک

سحابی افزود: استفاده از ابزار «کارت اعتباری پلکانی» با هدف تامین مالی خانوارها و کمک به حوزه عرضه در تولید به ویژه محصولات نهایی در دستور کار بانک مرکزی و در صورت ورود به این موضوع است. نظرات مثبت وجود دارد، تعداد بانک ها افزایش خواهد یافت.

افزایش اعتبار گواهی سپرده خاص و عمومی.

وی از افزایش اعتبار «گواهی سپرده عمومی و ویژه» برای تامین مالی حوزه تولیدی در سال جاری خبر داد و تصریح کرد: سال گذشته 2400 فقره همت برای شبکه بانکی مجوز داده شد که این رقم در سال جاری افزایش می یابد. ضمن اینکه استفاده از این روش تامین مالی با صدور مجوزهای لازم تسهیل خواهد شد.

صدور مجوز صدور 200 نوع صکوک در شبکه بانکی

مدیر اداره اعتبارات بانک مرکزی از تخصیص 200 صندوق اعتباری برای انتشار صکوک توسط شبکه بانکی در راستای توسعه ابزارهای مالی خبر داد و گفت: در چارچوب این طرح بانک ها خودشان و بانک ها تامین مالی می شوند. شرکت ها و شبکه بانکی با 200 تلاش به عنوان ضامن اوراق شرکت در بورس مجوز فعالیت دریافت کرده است.

پیش بینی تلاش تسهیلات قرض الحسنه 3.2 برای شرکت های دانش بنیان

سحابی با اشاره به اقدامات بانک مرکزی برای حمایت از «شرکت های دانش بنیان» در سال جاری گفت: بر اساس قانون بودجه سال جاری، شبکه بانکی موظف است 3.2 درصد از این شرکت ها را از طریق صندوق نوآوری و شکوفایی قرض ریاست جمهوری تامین کند. الحسنه در اختیار شرکت های دانش بنیان قرار می گیرد و مانند سال های گذشته تسهیلات عادی به آنها داده می شود. به این معنا سال گذشته شبکه بانکی بیش از 233 فقره وام به شرکت های دانش بنیان اعطا کرد. نسبت به سال قبل 61 درصد افزایش داشته است.

تخصیص 100 فقره خط اعتباری برای اشتغال

مدیر اداره اعتبارات بانک مرکزی از تخصیص 100 حمت اعتبار برای پرداخت وام کارگری در قانون بودجه سال جاری خبر داد و گفت: اکنون سهمیه بانک ها تعیین و به آنها ابلاغ شده است. همچنین هماهنگی های لازم با نهادهای ذیربط برای تسریع در توزیع استانی و دستورالعمل های مربوط به سایر نهادها با هماهنگی بانک مرکزی انجام شده است. این باعث می شود پرداخت برای نصب سریعتر شود.

وی خاطرنشان کرد: شورای پول و اعتبار سال گذشته برای توسعه دامنه فرصت های اشتغال تصمیم گرفت 300 میلیون تن وام اشتغال به «رشته های شغلی بیشتر» اختصاص دهد.

افزایش سقف مسکن جوانان

امکانات اسکان همراهان یکی وی یکی از مهمترین اقدامات بانک مرکزی را کمک به رشد اقتصاد و تولید دانست و یادآور شد: شبکه بانکی در سال جاری ضمن حمایت از عرضه و تولید در حوزه مسکن بر اساس «قانون جهش مسکن مولد» . رفع موانع و مشکلات در حوزه‌های مختلف از جمله موانع پرداخت تسهیلات پروژه‌ها بر اساس مقررات؛ همچنین در بخش تقاضا برای خانه‌دار شدن جوانان و تشویق فرهنگ سپرده‌گذاری، در هفته‌های آتی حداکثر محدودیت مسکن جوانان افزایش می یابد و به شبکه بانکی ابلاغ می شود.

ریزنصب ها را با کمترین دقت و بیشترین سهولت ارائه دهید

وی به تبیین سیاست بانک مرکزی در سال جاری مبنی بر اعطای خدمات خرد در قالب قرض الحسنه اشاره کرد و گفت: اوایل سال جاری بلافاصله پس از ابلاغ این قانون، بانک مرکزی بندهای مربوط به آن را ابلاغ کرد. شبکه بانکی بر اساس قانون، بانک مرکزی باید سهمیه شبکه بانکی را بر اساس ظرفیت هر یک تعیین و ابلاغ کند که مدتی طول کشید، به همین دلیل در ابتدای سال سهمیه یک نفر ابلاغ شد. دوازدهم ماه پس از طی مراحل قانونی و اداری تعداد بانک ها مشخص و ابلاغ شود.

وی با اشاره به برنامه بانک مرکزی برای پاسخگویی به نارضایتی برخی از مردم از شبکه بانکی در زمینه اخذ وثیقه، گفت: بانک مرکزی اصرار دارد که شبکه بانکی با «کمترین سختگیری» و «بزرگترین تسهیل» متن صریح قانون را اجرا کند. قانون در مورد اخذ مدارک از متقاضیان تسهیلات.

تعیین سقف سهمیه پرداخت کمک هزینه ازدواج و زایمان

وی با اشاره به اینکه 200 تلاش برای تسهیل ازدواج و فرزندآوری در قانون بودجه امسال در نظر گرفته شده است، گفت: مهمترین عاملی که بانک مرکزی در تعیین سقف کلی و همچنین نسبت شبکه بانکی به آن توجه دارد ظرفیت شبکه بانکی در بخش قرض الحسنه است یعنی بررسی می شود که سپرده ها چقدر رشد کرده است، میزان تسهیلات برگشتی چقدر است و بر اساس آن توان شبکه بانکی سنجیده می شود. سقف و سهمیه جهانی اعلام می شود.

وی خاطرنشان کرد: موضوع تعیین سهمیه بانک ها در زمینه تسهیلات ازدواج و زایمان در حال حاضر در بانک مرکزی در حال بررسی است و در حال حاضر این سهمیه یک دوازدهم است. فروردین به بانک ها ابلاغ و در پایان. فروردین ضمناً در صورت لزوم هزینه یک دوازدهم اردیبهشت ماه در ماه ابلاغ می شود تا در نهایت پس از اعلام نظر بانک عالی بانک مرکزی در مورد ظرفیت شبکه بانکی، در مورد سهمیه قطعی بانک ها تصمیم گیری شود.

رشد 24.7 درصدی اعطای تسهیلات در سال 1402

سحابی با اشاره به خدمات پرداختی در حوزه های مختلف در سال گذشته گفت: شبکه بانکی در سال گذشته بیش از 5 هزار و 646 همت خدمات به بخش های مختلف اقتصادی پرداخت کرده است. این میزان نسبت به سال گذشته 1120 معادل 24.7 درصد افزایش داشته است. همچنین بیش از 81 درصد تسهیلات پرداختی شبکه بانکی برای حمایت از شرکت ها و تولید بوده است.

این مسئول خاطرنشان کرد: در سال 1402 تعداد 772 هزار و 900 نفر از مؤسسه ازدواج استفاده کردند که معادل 158 همات است. سال 1402 با صف 150 هزار نفری به پایان رسید، رقمی که در سال جدید به تعداد متقاضیان اضافه می شود.

پایان سردرگمی متقاضیان تسهیلات سپرده مسکن فرزند سوم

وی عملکرد شبکه بانکی در سال گذشته در زمینه پرداخت تسهیلات، سپرده گذاری، ساخت و خرید مسکن برای فرزند سوم را حدود 0.6 درصد عنوان کرد و تصریح کرد: این عملکرد قابل قبول نیست بنابراین مقدمات انجام شده است. برای امسال شعبه ها به صورت شفاف به مردم ارائه شود. امیدواریم شاهد عملکرد بهتری باشیم.

سحابی تاکید کرد: تسهیلات 300 میلیون تومانی ساخت و خرید مسکن فرزند سوم که در قانون بودجه سال جاری در نظر گرفته شده است به پنج بانک عامل صادرات، تجارت، ملت، مکسان و پست بانک ابلاغ شده است. این اطلاعیه حاکی از آن است که سردرگمی پیش آمده برای متقاضیان در سال های اخیر با انتشار اسامی شعب منتخب بانک ها برای عموم مردم برطرف خواهد شد.