اعتماد نوشت: بی ثباتی اقتصاد چین به حدی افزایش یافته است که ثروتمندان این کشور برای انتقال مخفیانه پول نقد خود به خارج از کشور به شبکه های غیرقانونی زیرزمینی روی آورده اند.
اقتصاد چین در ماه‌های اخیر به دلیل بحران در بخش مسکن و املاک و عدم بهبود اقتصادی پس از لغو محدودیت‌های ویروس کرونا، با بادهای معکوس مواجه شده است. بر اساس گزارش بلومبرگ، در نتیجه، شهروندان ثروتمند چینی راه‌های غیرعادی و گاهی غیرقانونی برای انتقال پول به خارج از کشور برای محافظت از پول نقد خود در میان بی‌ثباتی اقتصادی پیدا کرده‌اند.
به گزارش اتاق ایران به نقل از بلومبرگ، ثروتمندان پول خود را از طریق سیستم بانکی غیررسمی و زیرزمینی به نام «حوالا» جابه‌جا می‌کنند. سیستمی که هیچ نظارتی در آن وجود ندارد و مردم فقط از روی اعتماد بی اساس از آن استفاده می کنند. در زمانی که دولت چین در تلاش برای کنترل هرج و مرج مالی و اقتصادی آن کشور است، مشاوران مالی افراد ثروتمند چینی از افزایش تقاضا برای استفاده از سیستم های مالی زیرزمینی خبر می دهند.
خانواده‌های چینی طبقه متوسط و ثروتمند احساس می‌کنند که باید ثروت خود را به خارج از کشور منتقل کنند، به عنوان مثال برای تنوع بخشیدن به منابع سرمایه یا ایجاد بستر مناسب برای مهاجرت آینده از چین. با این حال، امکان انتقال پول نقد بدون نقض قوانین چین بسیار محدود است و افراد معمولاً نمی توانند بیش از 50000 دلار در سال به خارج از کشور ارسال کنند و مهاجرت فقط به افراد یک بار فرصت ارسال حواله می دهد.
با توجه به افزایش تقاضا برای نقل و انتقالات غیرقانونی پول، تجارت با سیستم های شبه بانکی غیرقانونی نیز رشد کرده است. گستردگی این شبکه های مخفی مشخص نیست، اما آنچه مسلم است این است که این شبکه ها در سراسر جهان پخش شده اند. گزارشی که در سال 2021 منتشر شد، از انتقال 75.6 میلیارد یوان دارایی از طریق 5 سازمان و 8000 بانک مختلف خبر داد.
بلومبرگ به نقل از آژانس ملی جرایم بریتانیا گزارش می‌دهد که احتمالاً این بانک‌های زیرزمینی در مکان‌های کلیدی و پرتقاضا منابع کافی دارند تا به کاربران اجازه دهند به سرعت پول خود را به ارزهای محلی دریافت کنند. با این حال، هر کسی که قوانین حمل و نقل پول نقد را نادیده بگیرد، خود را در معرض خطر قرار می دهد. افرادی که از خدمات مبادله غیرقانونی در چین استفاده می کنند معمولاً با جریمه ای معادل 30 درصد یا بیشتر از کل مبلغی که قصد انتقال آن را داشته اند مواجه می شوند. با پول بیشتر، خطر مجازات زندان نیز بسیار جدی است.
علاوه بر این، این خطر وجود دارد که افراد برای استفاده از این سیستم با مجرمان ارتباط برقرار کنند. وجوهی که سیستم مالی حواله برای پرداخت به مشتریان در مقصد استفاده می کند، معمولاً وجوهی است که توسط قاچاقچیان مواد مخدر یا انسان تولید می شود. در هر صورت تقاضا برای انتقال پول از طریق این شبکه ها همچنان بالاست. گزارش ثروت UBS نشان می دهد که 6.2 میلیون چینی در پایان سال گذشته بیش از یک میلیون دلار دارایی داشتند. همچنین در ماه اوت، مشاور املاک Juwai IQI اعلام کرد که انتظار دارد بیش از 700000 چینی در دو سال آینده مهاجرت کنند.
کارشناسان انتظار دارند با تشدید قوانین در مورد نقل و انتقالات نقدی توسط پکن، تقاضا همچنان بالا بماند. یک منبع آگاه همچنین به بلومبرگ گفت که پیش بینی می شود امسال 150 میلیارد دلار از چین خارج شود.