پیش بینی مهم رئیس کل بانک مرکزی از قیمت ارز، طلا، مسکن و خودرو/ چه تغییری در قیمت ها ایجاد می کند؟

به گزارش خبرگزاری خبرآنلاین، محمدرضا فرزین در نشست منظم با اقتصاددانان در خصوص کاهش نرخ تورم گفت: خرداد در این ماه نرخ تورم روند نزولی را آغاز کرد و پیش بینی ها حاکی از کاهش نرخ تورم در این ماه نیز بود. علاوه بر این، با تحقق نرخ تورم نقطه به نقطه در کانال 30 درصد، نرخ تورم سالانه نیز کاهش می یابد.

فرزین با تاکید بر اینکه کنترل نوسانات نرخ ارز توسط بانک مرکزی ثبات و آرامش را در بازارهای مختلف به ارمغان آورده است، تصریح کرد: با ادامه سیاست های پولی و ارزی فعلی امیدواریم تورم و نرخ ارز به کانال های پایین تری سوق داده شود.

وی تاکید کرد: اگر سیاست فعلی را دنبال کنیم، در سال آینده شاهد کاهش نرخ تورم خواهیم بود.

فرزین گفت: گزارش های موجود حاکی از آن است که میانگین قیمت هر مترمربع واحد مسکونی معامله شده در شهر تهران در تیرماه نسبت به ماه های گذشته کاهش قابل توجهی داشته است و بررسی اطلاعات مناطق 22 گانه تهران نیز حاکی از کاهش قیمت ملک در 15 منطقه است که متعاقباً تاثیر بسزایی در کاهش قیمت ملک در تمامی مناطق کشور خواهد داشت. این موفقیت را می توان ناشی از ثبات بازار ارز و مدیریت انتظارات تورمی دانست. امیدواریم در بخش واقعی رونق ایجاد شود، تقاضای سفته بازی کاهش یابد و نیازهای داخلی مردم در این بازارها تامین شود و همچنین ثبات بازار طلا، املاک و خودرو نیز تامین شود.

هدف، رشد 25 درصدی نقدینگی است

فرزین در ادامه هدف گذاری بانک مرکزی را برای رشد نقدینگی عنوان کرد و گفت: امسال پیش بینی می شود نقدینگی 25 درصد رشد کند، با در نظر گرفتن اینکه کاهش فوری نقدینگی کار سختی است زیرا اقتصاد ایران بانک محور است و بیشتر منابع مالی از سوی بانک ها تامین می شود.

وی افزود: در ماه های اخیر رشد نقدینگی به طور موثر کنترل شده است. اگر نرخ رشد نقدینگی را با توجه به شرایط اقتصادی مدیریت کنیم، همچنان ثابت خواهد ماند.»

افزایش محدودیت انتشار برای اوراق قرضه GAM در بورس

رئیس کل بانک مرکزی در خصوص حجم اوراق گام نیز گفت: امسال در فاز اول حجم اوراق گام حدود 150 هزار میلیارد تومان پیش بینی می شد، اما با توجه به اینکه این ابزار در بورس سقفی داشت و مشکلاتی را ایجاد می کرد، با همکاری و تعامل بانک مرکزی و بورس، سقف انتشار اوراق به میزان قابل توجهی حل شد.

لزوم تامین مالی با همکاری بازار سرمایه و سرمایه گذاری های خارجی

فرزین در پاسخ به سوالی مبنی بر تامین مالی بانکی بنگاه‌های اقتصادی گفت: با توجه به نیاز به نقدینگی از سوی دولت و بنگاه‌های اقتصادی، تامین مالی به شبکه بانکی تحمیل می‌شود، در حالی که انتظار می‌رود به نظام تامین مالی به شکل‌های متفاوتی نگاه شود و فشار بر سیستم بانکی در این زمینه به‌ویژه در بانک‌های مستضعف و کم‌سرمایه، نتیجه‌ای جز خلق پول نخواهد داشت.

وی افزود: بر اساس گزارش ها، نسبت تامین مالی بانک ها در سال های اخیر به طور پیوسته افزایش یافته است. در سال 1400 این ارزش 80.6 درصد بوده است، از سوی دیگر سهم بورس در حوزه تامین مالی به طور پیوسته در حال کاهش است و در عین حال سهم سرمایه گذاری های خارجی نیز در حال کاهش است.

رئیس کل بانک مرکزی گفت: در سال 1401 تامین مالی خارجی و بازار سرمایه به ترتیب 0.4 و 11.8 درصد از کل تامین مالی اقتصاد را به خود اختصاص داده است. سهم بازار سرمایه در تامین مالی در سال‌های گذشته بالای 18 درصد بوده و انتظار می‌رود این سهم در این دو حوزه همچنان روند صعودی داشته باشد.

فرزین با بیان اینکه با توجه به ظرفیت و توان سیستم بانکی باید انتظار تامین منابع مالی را داشته باشیم، گفت: در بسته سیاستی بانک مرکزی که برای دولت تهیه شده، حوزه های مختلفی از جمله حوزه سرمایه گذاری خارجی برای تامین مالی در نظر گرفته شده است.

عالی ترین مقام فدرال رزرو اضافه کرد: امسال باید حداقل 10 میلیارد دلار سرمایه خارجی جذب کنیم و در عین حال حداقل 16 تا 17 درصد از این بودجه باید از طریق بورس تامین شود.

فرزین تاکید کرد: تمام تلاش بانک مرکزی در سال جاری این است که با هماهنگی نهادهای ذیربط از جمله سازمان برنامه و بودجه و وزارت اقتصاد و دارایی، منابع جدید تامین مالی نظام غیربانکی را شناسایی و برای هزینه های دولت و بنگاه های اقتصادی استفاده کند.

توسعه یک برنامه اصلاحی برای بانک های آسیب دیده

رئیس کل بانک مرکزی در خصوص برنامه اصلاح نظام بانکی در حوزه بانک‌های بی‌ثبات گفت: بانک‌های ناپایدار به دو دسته بانک‌های ناسالم و بانک‌های ناپایدار قابل بازیابی تقسیم می‌شوند.

فرزین با بیان اینکه مشکلات عدم تعادل بانکی در کشور ناشی از عوامل مختلفی است، گفت: هر بانکی دلایل متفاوتی برای عدم تعادل دارد. بنابراین نمی توان با یک مدل تمام عدم تعادل بانک ها را حل کرد. بر این اساس باید برای هر بانک برنامه اصلاحی با توجه به شرایط موجود آن بانک تدوین و اجرا شود.»

رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد: دغدغه اصلی باید جلوگیری از ادامه روند نارضایتی ها باشد و نه تنها نگاه به گذشته، بلکه نگاه به آینده باشد.

فرزین در خصوص عدم تعادل بانکی گفت: عدم تعادل بانکی یا به دلیل نقدینگی است یا عدم تعادل ترازنامه.

وی افزود: آنچه منجر به اضافه برداشت می شود ناشی از عدم تعادل نقدینگی بانک ها است که بانک ها را مجبور می کند از منابع بانک مرکزی برای ایفای تعهدات خود استفاده کنند که منجر به اضافه برداشت می شود. با این حال، عدم تعادل ترازنامه در واقع این است که دارایی های بانک کمتر از بدهی ها و بدهی های آن است، اگرچه بانک های کشور عموماً کمتر تحت تأثیر این نوع عدم تعادل ها قرار می گیرند.

فرزین در بخشی دیگر از سخنان خود به انواع بانک ها و کارکردهای متفاوت آنها در سطح جهانی پرداخت و گفت: در برخی نقاط دنیا بانک هایی وجود دارند که به فعالیت هلدینگ می پردازند یا برعکس هلدینگ هایی هستند که به فعالیت بانکی می پردازند و اساساً بانک های شرقی با بانک های غربی تفاوت دارند و این تفاوت را نمی توان نقص تلقی کرد، بلکه اصل اساسی برنامه ریزی برای اصلاح نظام بانکی کشور باید بر اساس شرایط قانونی کشور باشد.

۲۲۳۲۲۵