اگر بهتازگی وارد بازارهای مالی شده باشید، احتمالاً با این سؤال روبهرو میشوید که فارکس بهتر است یا کریپتو؟ هر دو بازار فرصتهای معاملاتی مختلفی دارند، اما از نظر نوع دارایی، نوسان، نقدشوندگی، ساعات فعالیت، ریسک و هزینههای معاملاتی با یکدیگر تفاوت دارند.
به همین دلیل نمیتوان گفت یک بازار برای همه افراد بهتر است. انتخاب مناسب به هدف، میزان سرمایه، تجربه، زمان در دسترس، استراتژی و سطح ریسکپذیری فرد بستگی دارد. در ادامه مهمترین تفاوتهای فارکس و ارز دیجیتال را بررسی میکنیم.
فارکس و کریپتو چه تفاوتی دارند؟
فارکس بازار معامله ارزهای رسمی کشورها در قالب جفتارز است. برای مثال، EUR/USD ارزش یورو را در برابر دلار نشان میدهد. در مقابل، بازار کریپتو برای معامله داراییهای دیجیتال مانند بیتکوین و اتریوم شکل گرفته و تعداد بسیار زیادی دارایی با ویژگیهای متفاوت در آن وجود دارد.
بنابراین فارکس و کریپتو صرفاً دو نسخه متفاوت از یک بازار نیستند؛ بلکه ماهیت داراییها و عوامل مؤثر بر قیمت در آنها متفاوت است. در فارکس رویدادهای اقتصادی، نرخ بهره و سیاست بانکهای مرکزی اهمیت زیادی دارند، در حالی که در کریپتو علاوه بر شرایط بازار، ویژگیهای پروژه، نقدشوندگی و وضعیت کلی اکوسیستم نیز اهمیت پیدا میکند.
مقایسه فارکس و کریپتو از نظر نقدشوندگی
نقدشوندگی نشان میدهد خرید و فروش یک دارایی تا چه اندازه آسان است و سفارشها با چه فاصلهای از قیمت مورد انتظار اجرا میشوند. جفتارزهای اصلی فارکس مانند EUR/USD، GBP/USD و USD/JPY معمولاً نقدشوندگی بالایی دارند و در ساعات فعال بازار امکان ورود و خروج از معاملات نسبتاً آسان است.
در کریپتو، نقدشوندگی میان داراییها یکسان نیست. رمزارزهای شناختهشده و پرمعامله معمولاً بازار عمیقتری دارند، اما داراییهای کوچک و کمحجم ممکن است نقدشوندگی پایینتری داشته باشند. در چنین شرایطی سفارشهای بزرگ میتوانند تأثیر بیشتری بر قیمت بگذارند.
فارکس یا کریپتو؛ کدام نوسان بیشتری دارد؟
نوسان نشاندهنده شدت و سرعت تغییر قیمت است. بسیاری از رمزارزها، بهخصوص داراییهای کمحجم، در مقایسه با جفتارزهای اصلی فارکس میتوانند نوسان بیشتری داشته باشند؛ اما همه رمزارزها شرایط یکسانی ندارند و میزان نوسان به دارایی و شرایط بازار بستگی دارد.
نوسان بیشتر به معنی سود بیشتر نیست. حرکت بزرگ قیمت میتواند برای یک استراتژی معاملاتی فرصت ایجاد کند، اما همان حرکت در جهت مخالف میتواند زیان بیشتری به همراه داشته باشد. بنابراین نوسان بالاتر معمولاً به مدیریت ریسک دقیقتر نیاز دارد.
فارکس نیز کاملاً بدون نوسان نیست. انتشار دادههای تورمی، تصمیمات بانکهای مرکزی، نرخ بهره و سایر رویدادهای اقتصادی میتوانند باعث حرکات شدید قیمت شوند. در نتیجه، انتخاب بازار نباید فقط بر اساس میزان نوسان آن انجام شود.
تفاوت ساعات معامله در فارکس و کریپتو
بازار فارکس معمولاً از دوشنبه تا جمعه فعال است و در پایان هفته تعطیل میشود. فعالیت بازار نیز با سشنهای معاملاتی مراکز مالی مختلف جهان ادامه پیدا میکند.
در مقابل، بازار کریپتو بهصورت ۲۴ ساعت شبانهروز و ۷ روز هفته فعال است. این ویژگی امکان معامله در روزهای تعطیل را فراهم میکند، اما میتواند باعث شود معاملهگر دائماً احساس کند باید بازار را دنبال کند. داشتن برنامه معاملاتی مشخص و استفاده از حد ضرر میتواند به کنترل این شرایط کمک کند.
ریسک فارکس یا کریپتو؛ کدام بیشتر است؟
نمیتوان ریسک دو بازار را فقط با میزان نوسان مقایسه کرد. سطح ریسک به نوع دارایی، نوع معامله، اندازه موقعیت، میزان اهرم و نحوه مدیریت سرمایه بستگی دارد.
در فارکس، اهرم یکی از عوامل مهم ریسک است. اهرم به معاملهگر اجازه میدهد با سرمایه کمتر موقعیت بزرگتری ایجاد کند. در صورت استفاده بیش از اندازه، حرکت نامطلوب قیمت میتواند زیان قابل توجهی ایجاد کند. علاوه بر اهرم، انتشار اخبار اقتصادی و تصمیمات بانکهای مرکزی نیز میتواند نوسان بازار را افزایش دهد.
در فارکس نیز انتخاب بروکر مناسب، بررسی شرایط حساب و هزینههای معاملاتی اهمیت زیادی دارد و میتواند روی هزینه و ریسک معاملات تأثیر بگذارد.
اهرم فقط مربوط به فارکس نیست. در کریپتو نیز معاملات اهرمی و مشتقه وجود دارد. استفاده از اهرم در این معاملات میتواند زیان را تشدید کند و در شرایط نامطلوب حتی باعث لیکویید شدن موقعیت شود.
در بازار کریپتو علاوه بر اهرم و نوسان، ریسک پروژه، نقدشوندگی، امنیت حساب و کیف پول و امنیت پلتفرم معاملاتی نیز اهمیت دارد. همه رمزارزها از نظر اعتبار، حجم معاملات و سابقه یکسان نیستند.
بنابراین نمیتوان فارکس را ذاتاً کمریسک و کریپتو را ذاتاً پرریسک دانست. میزان ریسک به دارایی، نوع معامله، میزان اهرم و شرایط بازار بستگی دارد.
سرمایه مورد نیاز برای فارکس و کریپتو
در مقایسه سرمایه موردنیاز باید بین حداقل مبلغ قابل شروع و سرمایه مناسب برای معاملهگری تفاوت قائل شد. اینکه یک بروکر یا صرافی اجازه دهد با مبلغ کمی حساب باز کنید، به این معنا نیست که همان مبلغ برای معاملهگری مناسب یا کمریسک است.
در فارکس، حداقل سرمایه به شرایط بروکر و نوع حساب بستگی دارد. در کریپتو نیز برخی پلتفرمها اجازه خرید مقدار بسیار کمی از یک دارایی را میدهند. با این حال، سرمایه مناسب باید امکان مدیریت حجم معامله، حد ضرر و درصد ریسک را فراهم کند.
بنابراین سؤال مهمتر از با چه مبلغی میتوانم شروع کنم؟ این است که با چه سرمایهای میتوانم ریسک هر معامله را منطقی کنترل کنم؟ پاسخ این دو سؤال الزاماً یکسان نیست.
هزینه معاملات در فارکس و کریپتو
هزینه معاملات یکی از معیارهای مهم در مقایسه دو بازار است. در فارکس، اسپرد، کمیسیون و در برخی معاملات سواپ از هزینههای رایج هستند. میزان این هزینهها به بروکر، نوع حساب، حجم معامله و مدت نگهداری موقعیت بستگی دارد.
در بازار کریپتو معمولاً برای خرید و فروش کارمزد دریافت میشود. در معاملات اهرمی و قراردادهای دائمی نیز Funding میتواند یکی از هزینههای مهم باشد. مقدار آن با شرایط بازار و نوع قرارداد تغییر میکند.
به همین دلیل، مقایسه هزینهها فقط با بررسی یک کارمزد کافی نیست. معاملهگر باید مجموع هزینهها را متناسب با تعداد معاملات و مدت نگهداری موقعیت بررسی کند.
سود فارکس بیشتر است یا ارز دیجیتال؟
نمیتوان گفت فارکس یا کریپتو همیشه سود بیشتری ایجاد میکند. نتیجه معاملات به استراتژی، شرایط بازار، سرمایه، اندازه موقعیت، هزینهها، تجربه و مدیریت ریسک بستگی دارد.
برخی رمزارزها حرکات قیمتی بزرگتری نسبت به جفتارزهای اصلی دارند. این موضوع میتواند دامنه حرکت بیشتری ایجاد کند، اما در صورت حرکت قیمت برخلاف موقعیت معاملهگر، زیان نیز میتواند بیشتر شود. بنابراین نوسان بیشتر به معنی سود بیشتر نیست.
هیچیک از دو بازار سود ثابت یا تضمینشده ارائه نمیکنند و ادعاهایی مانند درآمد قطعی یا ثروتمند شدن سریع باید با احتیاط بررسی شوند.
مزایا و معایب بازار فارکس
مزایای فارکس
- نقدشوندگی بالا در بسیاری از جفتارزهای اصلی
- فعالیت در سشنهای مختلف بازارهای جهانی
- امکان استفاده از تحلیل تکنیکال و فاندامنتال
- تنوع جفتارزها
- دسترسی به منابع آموزشی متعدد
معایب فارکس
- ریسک استفاده نادرست از اهرم
- تأثیرپذیری از رویدادهای اقتصادی
- تعطیلی بازار در پایان هفته
- نیاز به آموزش و تمرین
- وجود هزینههایی مانند اسپرد، کمیسیون و سواپ
مزایا و معایب بازار ارز دیجیتال
مزایای کریپتو
- فعالیت ۲۴ ساعته در تمام روزهای هفته
- تنوع زیاد داراییهای دیجیتال
- وجود فرصتهای معاملاتی متنوع
- امکان معامله در پلتفرمهای مختلف
معایب کریپتو
- نوسان بالاتر در بسیاری از داراییها
- تفاوت زیاد در نقدشوندگی پروژهها
- ریسک پروژههای ضعیف
- ریسک امنیت حساب، کیف پول و پلتفرم
- ریسک معاملات اهرمی و لیکویید شدن
برای افراد مبتدی فارکس بهتر است یا کریپتو؟
برای فرد مبتدی، انتخاب بازار نباید بر اساس تصور سود بیشتر انجام شود. یادگیری اصول بازار، مدیریت سرمایه، روانشناسی معاملهگری و شناخت ریسک اهمیت بیشتری دارد.
فرد مبتدی بهتر است ابتدا با مفاهیمی مانند سفارشگذاری، حد ضرر، حجم معامله، نسبت ریسک به بازده و تحلیل نمودار آشنا شود و سپس با سرمایهای فعالیت کند که تحمل از دست دادن آن را دارد.
اگر در تهران زندگی می کنید و به یادگیری بازار ارز دیجیتال در تهران علاقه دارید، اینجا کلیک کنید.
برای معاملهگران کوتاهمدت کدام بازار مناسبتر است؟
هر دو بازار فارکس و کریپتو میتوانند برای معاملات کوتاهمدت مورد استفاده قرار گیرند. در فارکس، نقدشوندگی جفتارزهای اصلی و ساعات فعال بازار اهمیت دارد. در کریپتو نیز نوسان برخی داراییها میتواند دامنه حرکت بیشتری ایجاد کند.
با این حال، معاملهگر باید هزینه معاملات و ریسک را نیز در نظر بگیرد. نوسان بالاتر فرصت قطعی برای سود ایجاد نمیکند و میتواند زیان را نیز افزایش دهد.
بنابراین انتخاب بازار برای تریدر کوتاهمدت باید بر اساس استراتژی، نقدشوندگی، هزینه معاملات، سرعت اجرا و میزان ریسک قابل تحمل انجام شود.
برای سرمایهگذاری بلندمدت فارکس بهتر است یا کریپتو؟
فارکس بیشتر بهعنوان یک بازار معاملاتی شناخته میشود و معاملهگر معمولاً روی تغییرات قیمت جفتارزها تمرکز دارد. در معاملات اهرمی، نگهداری موقعیت برای مدت طولانی میتواند هزینه و ریسک بیشتری ایجاد کند.
در کریپتو امکان نگهداری بلندمدت دارایی وجود دارد، اما ارزش رمزارزها میتواند بهشدت تغییر کند و برخی پروژهها نیز ممکن است در طول زمان جایگاه خود را از دست بدهند. بنابراین شناخت دارایی و تحمل نوسان اهمیت زیادی دارد.
کدام بازار برای ترید بهتر است؟
فردی که به جفتارزهای اصلی، نقدشوندگی بالا و ساعات مشخص بازار علاقه دارد، ممکن است فارکس را مناسبتر بداند. فردی که فعالیت ۲۴ ساعته و تنوع داراییها برایش اهمیت دارد و توانایی مدیریت نوسان بالاتر را دارد، ممکن است کریپتو را ترجیح دهد.
برای مبتدیان، کیفیت آموزش و مدیریت ریسک مهمتر از انتخاب بازار است. برای تریدر کوتاهمدت، نقدشوندگی، نوسان و هزینه معاملات اهمیت بیشتری دارد و برای سرمایهگذار بلندمدت، شناخت دارایی، افق زمانی و تحمل زیان اهمیت بیشتری پیدا میکند.
مقایسه فارکس و کریپتو در یک نگاه
|
معیار |
فارکس |
کریپتو |
|
ماهیت بازار |
معامله ارزهای رسمی در قالب جفتارز |
معامله داراییهای دیجیتال |
|
ساعات معامله |
دوشنبه تا جمعه |
۲۴ ساعت و ۷ روز هفته |
|
نوسان |
معمولاً کمتر در جفتارزهای اصلی |
متفاوت؛ بسیاری از داراییها نوسان بیشتری دارند |
|
نقدشوندگی |
بالا در جفتارزهای اصلی |
متفاوت بر اساس دارایی و پلتفرم |
|
ریسکهای اصلی |
اهرم، نوسان و رویدادهای اقتصادی |
نوسان، اهرم، ریسک پروژه و امنیت |
|
هزینههای رایج |
اسپرد، کمیسیون و سواپ |
کارمزد معاملات و Funding در معاملات اهرمی |
|
اهرم |
در معاملات اهرمی قابل استفاده است |
در معاملات مشتقه و اهرمی وجود دارد |
|
فعالیت آخر هفته |
خیر |
بله |
دوره آموزش فارکس و اهمیت آموزش
تفاوتهای فارکس و ارز دیجیتال باعث میشود هر بازار نیازمند دانش و مهارتهای مخصوص به خود باشد، اما در هر دو مورد، آموزش صحیح اولین قدم برای کاهش اشتباهات و تصمیمگیری بهتر است. در بازار فارکس، یادگیری ساختار معاملات، تحلیل بازار و مدیریت ریسک نقش مهمی در مسیر رشد معاملهگران دارد.
آموزش فارکس در تهران، یک دوره جامع از پایه تا پیشرفته برای علاقهمندان این حوزه در تهران است که قصد دارند با یادگیری اصولی، دانش کافی و تجربه عملی، مسیر ورود خود به بازارهای مالی را شروع کنند.
جمعبندی
در نهایت، پاسخ سؤال فارکس بهتر است یا کریپتو؟ برای همه افراد یکسان نیست؛ فارکس برای فردی که به جفتارزهای اصلی، نقدشوندگی بالا و ساعات مشخص بازار علاقه دارد میتواند گزینه مناسبی باشد و کریپتو نیز برای فردی که فعالیت ۲۴ ساعته، تنوع داراییها و توانایی مدیریت نوسان بیشتر را دارد جذاب است، اما در هر دو بازار ریسک وجود دارد و نوسان بیشتر به معنی سود بیشتر نیست؛ بنابراین انتخاب بازار باید بر اساس هدف، سرمایه مناسب، زمان، دانش، استراتژی، هزینه معاملات، نوع دارایی، میزان اهرم و سطح ریسکپذیری انجام شود و آموزش و مدیریت سرمایه پیش از شروع معاملات واقعی در اولویت قرار گیرد.
منبع : https://www.axiory.com/trading-resources/basics/forex-vs-crypto/